Способи підробки документів, їх ознаки та методика виявлення

"Способи повної підробки документів, їх ознаки та методика їх виявлення"

     В дійсності відносно простий по поліграфічному виконанню та застосованим матеріалом документ має багато властивостей та особливостей, абсолютно точне відтворення яких при підробці є неможливим. З цього слідує – абсолютно точна підробка документа неможлива і отже навіть при найвищій якості підробки детальний аналіз дозволяє виявити у документі такі відхилення від оригіналу, які є достатніми для встановлення підробки.
   
     Відомі два основні способи підробки – типографський спосіб та ксерокопіювання.
   
     Загальні ознаки, які вказують на повну підробку документу для обох способів:
     - не витримуються розміри бланка паспорта у порівнянні з оригінальним, дійсним зразком;
     - використання різних матеріалів для виготовлення обкладинки паспорта, які не відповідають опису паспорта, а також використовування паперу для виготовлення внутрішніх сторінок паспорту низької якості (відсутність водяних знаків);
     - недостатня чіткість дрібних деталей малюнків та тексту;
     - зміна загальних розмірів відтиску печатної форми за рахунок не дотримання масштабів;
     - відсутність люмінесценції при дослідженні документу під УФП.
   
     Приватні ознаки підроблених документів, які виготовленні типографським способом:
     - різниця у видах печаток;
     - не співпадання в графіці окремих елементів оформлення документа, передачі градацій тону чорно-білого тонового зображення та в кольоропередачі;
     - помилки в тексті та в місці його розташування;
     - різниця шрифту, фарби;
     - дефекти печатних елементів;
     - зміна абсолютної та відносної ширини штрихів порівняно зі штрихами оригінального зразка;
     - викривлення малюнка друкованих елементів букв в процесі травлення металевої форми.
   
     Приватні ознаки підроблених документів виготовлених ксерокопіюванням:
     - при дослідженні документу у збільшеному виді – зернистість зображення;
     - відсутність ознак, які властиві різним видам печаток;
     - недотримання місця розташування надпису малюнків при усадці отриманих ксерокопій до книжного блоку;
     - різниця в насиченості забарвлення фонових сіток, написів суміжних сторінок.
   
     Залежно від цілі, що переслідується при підробці документу, кваліфікації і технічних можливостей виконавця, підробка може бути частковою або повною.
   
     Підробка є повною, коли по справжньому документові відтворюються ще раз всі його складові частини (папір, палітурний матеріал та ін.), текстовий і фоновий друк, рукописне та машинописне заповнення бланку, підписи посадових осіб, відтиски печаток та інші реквізити.

     За способами виготовлення повна підробка документів може здійснюватися:
     - ксерокопіюванням;
     - електрографією;
     - термокопіюванням;
     - виготовленням документів з форм плаского офсетного друку;
     - зроблених фотохімічним засобом;
     - виготовлення документів, надрукованих з кліше;
     - фотографічним способом.
 

Португалия и Греция вновь разжигают европейский кризис

Из-за политического напряжения в Португалии и неспособности Греции сократить госслужащих инвесторы вновь повышают стоимость кредитов для периферийных стран еврозоны. Эксперты опасаются пробуждения европейского долгового кризиса, находящегося в спячке последние десять месяцев.

Процентная ставка по 10-летним облигациям Португалии позавчера подскочила с 6,5% до 8%, а акции компаний страны на Лиссабонской бирже рухнули в цене на 5,3%.

Это произошло из-за отставок ключевых чиновников. В понедельник, 1 июля, сообщил министр о своем уходе министр финансов страны Витор Гаспар, человек №2 в кабмине Португалии и главный разработчик национальной стратегии жесткой экономии. Причиной своего ухода он назвал неспособность властей достичь установленных Евросоюзом бюджетных ориентиров.

Brett King - Bank 2.0




Brett King - Автор бестселлера Bank 3.0 о будущем мобильного банкинга

Вся правда о мгновенных кредитах с предоплатой

«ВАША ЗАЯВКА ПРОШЛА ВСЕ ЭТАПЫ ПРОВЕРКИ»
25-летняя Ирина Устинова (фамилия изменена) - одна из сотен жертв банды кредитных мошенников. Так вышло, что девушка лишилась не только своих сбережений (последние деньги она передала аферистам). Во многом из-за обмана Ира потеряла и маму.

- В апреле у нее обнаружили рак почки, - рассказывает Ирина. - Для удаления опухоли понадобились 70 тысяч рублей. Москвичей, наверное, такими деньгами не испугать, но для меня сумма была неподъемной. Я жила во Владимире, работала бухгалтером в частной конторе. Пять тысяч рублей получала. Когда беда пришла, поехала работать в Москву.

В газете среди тысяч объявлений о вакансиях девушка наткнулась на любопытное: «Помощь в оформлении кредита для неработающих граждан. Быстро. Гарантированно».

В Украине стартует уникальный проект депозитных индексов банков от UCRA и FINANCE.UA

В преддверии Международного дня сбережений на финансовый рынок Украины выходит новый интернет-проект «Первый Украинский Депозитный Индекс» (Fudi), в рамках которого будут размещаться оперативные данные о надежности и доходности депозитов украинских банков. Проект был инициирован «Украинским кредитно-рейтинговым агентством» (UCRA) совместно с порталом FINANCE.UA и расположен в свободном доступе по адресу fudi.finance.ua. Целью создания данной интернет-площадки является информационная поддержка украинских вкладчиков при выборе банка для размещения вкладов.

Банковский теннисный турнир в одессе 28-29 сентября


28-29 сентября 2013 года международной оценочной компанией «Аргумент» и «Финбанком» будет проведен в Одессе межбанковский турнир по теннису в двух лигах: «новички» и «любители» для банкиров и компаний – партнеров банков.

Все желающие могут зарегистрироваться по телефону +38 (048) 728-45-09 или +38 (094) 946-82-77.

Необходимо скорейшее создание единого банковского регулятора еврозоны - министр финансов ФРГ

Европейский союз (ЕС) может вызвать негативную реакцию финансовых рынков, если создание единого банковского регулятора продлится дольше, чем ожидается, заявил министр финансов Германии Вольфганг Шойбле, слова которого передает агентство Bloomberg.

Банк Форум лишился рейтингов Moody's

Международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service отозвало сегодня рейтинги украинского Банка Форум. Отозваны рейтинг финансовой устойчивости
Е+, рейтинг долгосрочный и краткосрочных депозитов в национальной и иностранной валютах B3 и рейтинг по национальной шкале Baa3.ua. Все рейтинги были с прогнозом «негативный».

Банки России готовятся ко второй волне мирового кризиса

Банки готовятся ко второй волне мирового финансового кризиса "втихую", заявил в своем выступлении во время 10-го Международного банковского форума в Сочи заместитель председателя комитета ГД ФС РФ по финансовому рынку Юрий Исаев. Бывший банкир считает, что дальнейшего ухудшения экономической ситуации не избежать.

Результаты опросы о доверии к банковской системе Украины


     Согласно проведенному "Банковскими историями ®" опросу, доверие к банковской системе Украины в целом не увеличилось.

     По-прежнему полностью не доверяет банкам свои деньги более половины респондентов (51%). Нет доверия также к гарантиям Фонда гарантирования вкладов, которому доверяют лишь 5% респондентов.

Подвохи кредитного договора

Президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко изучил несколько кредитных договоров и сделал следующие выводы

Самые популярные кредиты для населения сегодня - это кредиты на относительно небольшую сумму без залога. Только за июнь 2012 года было выдано населению таких кредитов на 6 млрд.грн. Отдельные банки и финансовые компании выдачу такого рода займов поставили на поток и фактически сделали их главным направлением своего бизнеса.

И у этого бизнеса есть свое ноу-хау - кредитные договора. Проанализировав кредитные договора наиболее активных банков и финансовых компаний по выдаче кредитов населению можно составить перечень наиболее интересных нюансов, которые помогут людям принять решение - брать или не брать кредит.

Банк форум приобрела группа господина Новинского

Вадим Новинський. Фото УП
Сергій Лямець, ЕП
Середа, 1 серпня 2012

На этой неделе банк "Форум" в очередной раз сменил владельца.
У немецкого Commerzbank его выкупил Вадим Новинский, известный как бизнес-партнер самого богатого человека в Украине Рината Ахметова.
"Commerzbank заключил соглашение с украинской "Смарт Холдинг" по продаже его доли в украинском банке "Форум".
Стороны договорились, что детали контракта сохранятся в тайне. Сделка все еще должна быть одобрена регулирующими органами", - говорится в ответе немецкого банка ЭП.
Немцы продержались в Украине всего пять лет. В 2007 году они купили "Форум" у известного бизнесмена Леонида Юрушева. Какое-то время банк, как и все другие, быстро рос, но потом случился кризис. Уже в 2009 году пошли первые разговоры, что Commerzbank ищет покупателя на свой украинский актив.

Заява місії МВФ в Україні

Група експертів Міжнародного валютного фонду працювала в Києві з 21 до 28 травня 2012 року з метою обговорення питань у рамках консультацій за статтею IV Статуту МВФ у 2012 році. Експерти місії провели зустрічі з Прем’єр-міністром України Азаровим М. Я., Головою Національного банку України Арбузовим С. Г., Міністром фінансів України Колобовим Ю. В., Міністром енергетики та вугільної промисловості України Бойком Ю. А., Міністром економічного розвитку і торгівлі України Порошенком П. О., іншими високопосадовцями, а також із представниками приватного сектору і громадянського суспільства. За результатами візиту Голова місії пан Кріс Джарвіс оприлюднив таку заяву:

"Уряд і Національний банк України досягли прогресу, доклавши зусиль щодо забезпечення підтримки економічної стабільності. Вітаємо проведення Урядом України пенсійної реформи і ухвалення нового Митного кодексу України. Позитивом для суспільства можна назвати низький рівень інфляції, який підтримується монетарною політикою Національного банку України. Було забезпечено поступ у царині дерегуляції та спрощення законів з оподаткування.

Visa и MasterCard сообщили о масштабной краже данных банковских карт

Две крупнейшие глобальные платежные системы - "Виза" и "Мастеркард", а также четвертая по размерам система - "Дискавер", сообщили о масштабной краже персональных данных держателей кредитных и дебетовых банковских карт.

В заявлении трех американских компаний утверждается, что безопасность их собственных систем не была нарушена, однако пользовательская информация была похищена через стороннюю посредническую компанию, занимающуюся обработкой данных.

НРА «Рюрик» присвоил рейтинг инвестиционного класса банку "Стандарт"

Банк ПАТ КБ Стандарт, рейтинг, Рюрик
Банк "Стандарт"
НРА «Рюрик» сообщил о присвоении ПАО КБ «СТАНДАРТ» долгосрочного кредитного рейтинга заемщика инвестиционной категории на уровне uaBBB с прогнозом «стабильный»

На момент присвоения кредитного рейтинга финансовое состояние Банка характеризовалось следующими ключевыми факторами:

Банк ПАТ КБ Стандарт, рейтинг, Рюрик– Относительно высокое качество кредитного портфеля Банка. В портфеле Банка отсутствуют кредиты, классифицированные как «безнадежные», а резервы под обесценивание кредитов по состоянию на конец 2011 года составляли 1,10% актива. При этом банковская система Украины продолжает характеризоваться высокой степенью кредитного риска, что влечет необходимость формирования дополнительных резервов и приводит к нерентабельной деятельности банков.

– Высокий уровень финансовой устойчивости и независимости Банка. Финансовая устойчивость Банка находится на достаточном уровне (на 01.01.2012 г. доля собственного капитала в структуре пассивов составляла 31,13%) и значительно выше, чем в среднем для банков IV группы и системы в целом.

Ненаучная фантастика инвестиционных разводов

Андрей Стадник
Директор BFM Group Ukraine
В продолжение опуса "В поисках инвестиций. Как не влететь в паутину развода"

Ежедневно приходится чистить от спама корпоративный ящик. И если с предложениями канцтоваров, мебели, мусорными письмами, порноспамом успешно справляется офис-менеджер, то с именными обращениями и предложениями, напоминающими деловые, приходится разбираться собственноручно.

Поступает очень большое количество разнообразных писем с предложениями о западном финансировании / кредитовании проектов в Украине и России на самых мягких условиях (ставка Libor плюс 1 % :)), тело в конце договора, кредит на 20 лет, прочее )

Подавляющее большинство подобных предложений - абсолютное мошенничество.